Portföy Çeşitlendirme Nedir? Riski Dağıtmanın Yolları

Çeşitlendirme, “tüm yumurtaları aynı sepete koymama” ilkesidir. Birden fazla varlığa, sektöre ya da piyasaya yatırım yaparak tek bir olumsuz gelişmenin portföyünüze vereceği zararı sınırlamayı amaçlar.

Neden önemli?

Tek bir hisseye yatırım yaptığınızda, o şirketin yaşayacağı sorun doğrudan servetinizi etkiler. Farklı varlıklara dağıttığınızda bir kısmı düşerken diğer kısmı dengeleyebilir.

Nasıl çeşitlendirilir?

• Sektör: Banka, enerji, perakende, teknoloji gibi farklı sektörler.
• Şirket sayısı: Birkaç farklı şirket, ancak takip edebileceğiniz kadar.
• Coğrafya: BIST’in yanında ABD borsası gibi farklı piyasalar.
• Varlık sınıfı: Hisse, fon, tahvil, altın, mevduat.

Aşırı çeşitlendirme

Çok fazla sayıda hisse tutmak, takip zorluğuna ve getirinin ortalamaya yaklaşmasına neden olabilir. Hedef sayı değil, birbirinden farklı risk kaynakları oluşturmaktır.

Kolay yol

Tek başına çeşitlendirme sağlayan yatırım fonları ve endeks fonları bazı yatırımcılar için pratik bir seçenek olabilir.

İlgili rehberler: Risk yönetimi · Yaygın hatalar