Borsada Risk Yönetimi: Zararı Sınırlamanın Temel Kuralları

Borsada kazanç kadar, kaybı yönetmek de önemlidir. Risk yönetimi, kötü senaryoda bile oyunda kalabilmeyi sağlayan kurallar bütünüdür.

1. Kaybetmeyi göze alabileceğiniz parayla işlem yapın

Kira, fatura ve acil durum paranızı borsaya koymayın. Duygusal baskı altında yapılan işlemler hata riskini artırır.

2. Pozisyon büyüklüğünü sınırlayın

Tek bir hisseye toplam sermayenizin büyük kısmını yatırmayın. Birçok yatırımcı tek işlemde sermayenin küçük bir yüzdesini riske atmayı tercih eder.

3. Zarar durdur (stop-loss) kullanın

Zarar durdur, fiyat belirli bir seviyeye indiğinde pozisyonu kapatan emirdir. Fiyat boşluklu açılırsa belirlediğiniz seviyeden değil, daha kötü fiyattan gerçekleşebileceğini unutmayın.

4. Önceden plan yapın

Almadan önce şunu yazın: Neden alıyorum? Hangi fiyatta hatalı olduğumu kabul ederim? Hedefim ve vadem nedir?

5. Kaldıraç ve borçla işlem yapmayın

Kredili işlem ve türev ürünler hem kazancı hem kaybı büyütür. Yeni başlayanlar için önerilmez.

6. Çeşitlendirin

Portföy çeşitlendirme tek bir hatanın maliyetini sınırlar.

İlgili rehberler: Yaygın hatalar · Teknik analiz